רווח נקי של 2.8 מיליארד שקלים לקבוצת לאומי בשנת 2016

בנק לאומי

התשואה להון עומדת על 9.3% ויחס הלימות ההון רובד 1 עלה לשיעור של 11.15%

> לראשונה מזה 6 שנים, אימץ הבנק מדיניות חלוקת דיבידנד. דירקטוריון הבנק החליט על חלוקת דיבידנד בשיעור של 20% מהרווח הרבעוני, החל מהרבעון הראשון לשנת 2017.
> רווח נקי של 2.8 מיליארד שקלים, בדומה לאשתקד. הרווח עלה כתוצאה מגידול בהכנסות
מריבית, ירידה בהוצאות להפסדי אשראי וירידה בהוצאות התפעוליות. הגידול ברווח קוזז
כתוצאה מירידה משמעותית בהכנסות חד-פעמיות, שהיו גבוהות יותר אשתקד, וכן מגידול
בהוצאות המס על רקע הירידה בשיעור מס החברות.
> תשואת הרווח הנקי על ההון עמדה בשנת 2016 על 9.3%, בהשוואה ל-10.3% בשנת 2015, זאת בשל הכנסות חד פעמיות גבוהות בשנה הקודמת וכן בשל שיפור משמעותי בהלימות ההון.
> הלימות ההון - יחס הלימות הון הליבה עלה משיעור של 9.58% בסוף 2015, לשיעור של
11.15% בסוף 2016. יחס ההון הכולל עומד על שיעור של 15.21%. שיפור זה יאפשר לבנק
להמשיך ולצמוח במגזרי הפעילות השונים.
> סיום פרשת הלקוחות האמריקאים - לאומי הינו הבנק הישראלי היחיד שסיים את פרשת חקירת הרשויות האמריקאיות. 

החובות הבעייתיים ליום 31 בדצמבר 2016 ירדו בשיעור של 4% בהשוואה לאשתקד. יחס החובות הפגומים לסך החובות ירד לשיעור של 1.2%. ההכנסות בגין הפסדי אשראי מתוך האשראי לציבור נטו הסתכמו לשיעור של 0.05% בהשוואה להוצאות הפסדי אשראי בשיעור של 0.08% בתקופה המקבילה אשתקד.
> ממשיכים להתייעל:
ירידה בהוצאות השכר - ירידה של 300 מיליון שקלים (5.3%) בהוצאות
השכר, בנטרול סעיפים חד-פעמיים.
בשנת 2016 מצבת כוח האדם של הקבוצה קטנה בלמעלה מ-1,000 עובדים. מרבית העובדים פרשו לקראת תום 2016 כך שהחיסכון בהוצאות השכר יבוא לידי ביטוי בשנת 2017 ויתרום לשיפור ביחס היעילות אשר עמד בשנת 2016 על כ-66%.
בחמש השנים האחרונות קטנה מצבת כח האדם בכ-2,300 עובדים.
> חדשנות דיגיטלית:
לאומי ממשיך להוביל את תחום הבנקאות הדיגיטלית בישראל.
לאחרונה הועלו לחנויות האפליקציות , אפליקציית התשלומים Pepper Pay הפתוחה לכולם וכן אפליקציית PEPPER - לראשונה בישראל, פלטפורמה המאפשרת ללקוחות לנהל את כלל הפעילות הבנקאית שלהם באמצעות המובייל. בשלב זה האפליקציה פתוחה למוזמנים בלבד.

נתונים נוספים מהדוחות:
> ההון העצמי גדל בשיעור של 9% בהשוואה לאשתקד והסתכם ב-31.3 מיליארד שקלים.
> סך המאזן גדל בשיעור של כ-5.3%, והסתכם לסך של כ-438.6 מיליארד שקלים.
> האשראי לציבור נטו גדל בשיעור של 0.2% והסתכם ב-261.9 מיליארד שקלים, כאשר הגידול באשראי לציבור במגזרי פעילות הבנקאית והמסחרית קוזז בירידה באשראי העסקי.
> פיקדונות הציבור גדלו בשיעור של 5.5%, והסתכמו לסך של כ-346.9 מיליארד שקלים.
> היקף הנכסים המנוהלים גדל בשיעור של 2.9%, והסתכם לסך של 820.6 מיליארד שקלים.


דברי יו"ר דירקטוריון לאומי, דוד ברודט:
"קבוצת לאומי מסכמת את שנת 2016 עם נתונים יפים מאד המראים גידול בפרמטרים העסקיים, ומתכננת לחלק דיבידנד לבעלי המניות לראשונה לאחר שש שנים. ההצלחות הללו נזקפות, בראש ובראשונה, לזכות היישום העקבי והנחוש של התכנית האסטרטגית הרב-שנתית שהתוו דירקטוריון הבנק והנהלת לאומי. השנה האחרונה עמדה בסימן שינויים רבים בארגון, אשר נגזרו משני מחוללים עיקריים: עמידה ביעדים רגולטוריים, והמשך יישומו של ה'אני מאמין' של הקבוצה - הנהגתה של בנקאות חדשנית ויוזמת עבור לקוחותינו. בשנה החולפת נערכו שינויים משמעותיים בכל יחידות הבנק, שמטרתם להתאים את אופי פעילות הקבוצה לעידן החדש. במהלך תקופת הדו"ח סיימה הקבוצה את הטיפול בנושאים העיקריים שליוו אותה בשנים האחרונות בקשר עם פרשת הלקוחות האמריקניים - פרשה שרבצה כאבן ריחיים על פעילותנו. ההתפתחויות בכלכלה הישראלית והעולמית, ברגולציה ובטכנולוגיה מעמידות אתגרים חדשים ויוצרים אקלים סוער ומשתנה לבנק. אני סמוך ובטוח שהארגון- עובדיו והנהלתו - ימשיך להוביל בנקאות חדשנית ואיכותית לטובת לקוחותיו".


דברי מנכ"לית לאומי, רקפת רוסק עמינח:
"תוצאות 2016 משקפות הבשלת מהלכים ארוכי טווח בלאומי.
גידול בהון. תשואה גבוהה. התייעלות מתמשכת. ביסוס המובילות הדיגיטלית.
הלימות ההון הגבוהה אליה הגענו תאפשר המשך צמיחה של הבנק וכן חלוקת דיבידנד לראשונה לאחר שש שנים. הגידול העקבי והמתמשך ברווחיות מבוסס על המיקוד העסקי שלנו ועל המשך מהלכי ההתייעלות והטרנספורמציה בבנק.
את האסטרטגיה התווינו כבר לפני מספר שנים. העקביות שלנו ביישום, השינויים הארגוניים וההגדרה הברורה של סדרי העדיפויות, הביאו אותנו לא רק לביצועים החזקים של 2016 אלא גם לעמדה מצוינת בהתמודדות עם אתגרי השנים הבאות.
לאומי ממשיך להוביל את הבנקאות הדיגיטלית בישראל דרך חדשנות מתמדת ב"לאומי דיגיטל" ודרך Pepper - בנקאות המובייל הראשונה בישראל.
הנחישות שלנו להמשיך ולהתאים את הבנק לעידן החדש תאפשר לנו להנהיג בנקאות יוזמת וחדשנית עבור הלקוח".

בתמונה : רקפת רוסק עמינח - מנכ"לית הבנק